Центральный банк Российской Федерации

ЦБ РФ — Центральный банк Российской Федерации

ЦБ РФ (Центральный банк Российской Федерации) представляет собой особый публично-правовой институт России.

Центральный банк Российской Федерации
ЦБ РФ

ЦБ РФ — это главный банк первого уровня, являющийся главным эмиссионным и денежно-кредитным регулятором страны. Он монопольно осуществляет эмиссию наличных денег, а также организует наличное денежное обращение, утверждает графическое обозначение рубля в виде знака.

Центральный банк Российской Федерации, также называемый Банком России, разрабатывает и реализует во взаимодействии с Правительством РФ единую государственную денежно-кредитную политику, а также политику развития и обеспечения стабильности функционирования финансового рынка России.

Центральный банк Российской Федерации наделён особыми полномочиями, в том числе правом регулирования деятельности банков. Он является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования. Банк России осуществляет контроль за деятельностью кредитных организаций, выдаёт и отзывает у них лицензии на осуществление банковских операций.

Статус, цели, функции и полномочия ЦБ РФ определены Конституцией Российской Федерации, Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.07.2002 N 86-ФЗ и другими федеральными законами. В соответствии с законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» ЦБ РФ является юридическим лицом.

Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.07.2002 N 86-ФЗ
Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.07.2002 N 86-ФЗ

Согласно законодательству Банк России осуществляет функции и полномочия независимо от федеральных органов государственной власти, а также органов государственной власти субъектов федерации и органов местного самоуправления. При этом государство не отвечает по обязательствам ЦБ РФ, который в свою очередь не отвечает по обязательствам государства.

К числу основных целей ЦБ РФ относятся защита и обеспечение устойчивости рубля, развитие и укрепление банковской системы России, обеспечение стабильности и развитие национальной платёжной системы, развитие и обеспечение стабильности финансового рынка России. При этом оговорено, что целью деятельности банка не является получение прибыли.

ЦБ РФ - Российский рубль
Российский рубль

Помимо изложенных выше функций ЦБ РФ также устанавливает правила осуществления расчётов в Российской Федерации и занимается надзором и наблюдением в национальной платёжной системе. Кроме того, он осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы РФ (если иное не установлено федеральными законами).

В числе прочего ЦБ РФ принимает решения о государственной регистрации негосударственных пенсионных фондов, осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами. Также он выполняет контроль и надзор за соблюдением эмитентами требований законодательства Российской Федерации об акционерных обществах и ценных бумагах.

На Центральный банк РФ также возложены функции регулирования, контроля и надзора в сфере корпоративных отношений в акционерных обществах, контроля за соблюдением требований законодательства Российской Федерации о противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком.

ЦБ РФ самостоятельно либо по поручению Правительства Российской Федерации осуществляет все виды банковских операций и иных сделок, которые необходимы для выполнения функций Банка России. Также ЦБ РФ занимается осуществлением эффективного управления своими золотовалютными резервами. Кроме того, он организует и проводит валютное регулирование, а также осуществляет валютный контроль в соответствии с законодательством России, устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю.

Дом Правительства Российской Федерации
Дом Правительства Российской Федерации

ЦБ РФ выступает в качестве депозитария средств Международного валютного фонда (МВФ) в валюте Российской Федерации, осуществляет операции и сделки, предусмотренные статьями Соглашения Международного валютного фонда и договорами с МВФ.

Банк России в числе прочего определяет порядок осуществления расчётов с международными организациями, иностранными государствами, а также юридическими и физическими лицами. Также он занимается утверждением отраслевых стандартов бухгалтерского учёта для кредитных организаций, Банка России и некредитных финансовых организаций. ЦБ РФ утверждает план счетов бухгалтерского учёта для кредитных организаций и порядок его применения, а также план счетов для Банка России и порядок его применения.

ЦБ РФ - Положение о Плане счетов бухгалтерского учёта для кредитных организаций
Положение о Плане счетов бухгалтерского учёта для кредитных организаций

Данный институт также принимает участие в разработке прогноза платёжного баланса Российской Федерации и организует составление платёжного баланса РФ. Кроме того, ЦБ РФ принимает участие в разработке методологии составления финансового счёта Российской Федерации в системе национальных счетов, а также организует составление финансового счёта РФ.

На него же возложены функции по осуществлению официального статистического учёта прямых инвестиций в Российскую Федерацию и прямых инвестиций из Российской Федерации за рубеж в соответствии с законодательством РФ.

ЦБ РФ самостоятельно формирует статистическую методологию прямых инвестиций в Россию и прямых инвестиций из России за рубеж, перечень респондентов, а также утверждает порядок предоставления ими первичных статистических данных о прямых инвестициях, включая формы федерального статистического наблюдения. Банк России также занимается вопросами анализа и прогнозирования состояния экономики России, публикует соответствующие материалы и статистические данные.

ЦБ РФ - Статистический учёт прямых инвестиций
Статистический учёт прямых инвестиций

К числу функций Центрального банка Российской Федерации также относится осуществление выплат Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, в случаях и порядке, которые предусмотрены федеральным законом. Ещё одной функцией ЦБ РФ является осуществление защиты прав и законных интересов акционеров и инвесторов на финансовых рынках, страхователей, застрахованных лиц и выгодоприобретателей, признаваемых таковыми в соответствии со страховым законодательством, а также застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию, вкладчиков и участников негосударственного пенсионного фонда по негосударственному пенсионному обеспечению.

Центральный банк Российской Федерации учреждён в июле 1990 года после преобразования Российского республиканского банка Госбанка СССР, который в свою очередь существовал с октября 1987 года. С 2003 года Центральный банк Российской Федерации начал внедрять систему международных стандартов финансовой отчётности. С сентября 2013 года ЦБ РФ были переданы функции упразднённой Федеральной службы по финансовым рынкам, что сделало Банк России финансовым мегарегулятором.

Центральный банк Российской Федерации - История
ЦБ РФ — История

Главой Центрального банка Российской Федерации является председатель ЦБ РФ, который также входит в Совет директоров Банка России. Помимо председателя ЦБ РФ в Совет директоров также входят 14 его членов, которые работают в Банке России на постоянной основе и назначаются Государственной думой на должность сроком на пять лет по представлению председателя Банка России, согласованному с президентом Российской Федерации.

К числу структурных подразделений ЦБ РФ относятся Аппарат Банка России, Департамент статистики, Департамент исследований и прогнозирования, Департамент наличного денежного обращения, Департамент национальной платёжной системы, Департамент бухгалтерского учёта и отчётности, Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций, Департамент корпоративных отношений и Департамент банковского надзора.

Структурные подразделения ЦБ РФ
Структурные подразделения ЦБ РФ

Также структурными подразделениями Банка России являются Служба анализа рисков, Департамент банковского регулирования, Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями, Служба текущего банковского надзора, Главная инспекция Банка России, Департамент операций на финансовых рынках, Операционный департамент, Департамент финансовой стабильности, Департамент финансового мониторинга и валютного контроля, Департамент денежно-кредитной политики, Департамент стратегического развития финансовых рынков и Департамент страхового рынка.

Структурные подразделения — это также Департамент коллективных инвестиций и доверительного управления, Департамент рынка ценных бумаг и товарного рынка, Главное управление рынка микрофинансирования и методологии финансовой доступности, Департамент микрофинансового рынка, Департамент сбора и обработки отчётности некредитных финансовых организаций, Главное управление противодействия недобросовестным практикам поведения на открытом рынке, Департамент противодействия недобросовестным практикам, Служба по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг.

ЦБ РФ - Служба по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг
Служба по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг

Кроме того, ЦБ РФ включает такие структурные подразделения, как Юридический департамент, Департамент полевых учреждений, Департамент информационных технологий, Департамент финансовых технологий, проектов и организации процессов, Департамент кадровой политики и обеспечения работы с персоналом, Финансовый департамент, Департамент внутреннего аудита, Департамент международного сотрудничества, Пресс-служба Банка России, Административный департамент, Департамент экспертизы, методологии и контроля закупок Банка России, Главное управление недвижимости Банка России, Главное управление безопасности и защиты информации.

Получить всю необходимую информацию о деятельности Центрального банка Российской Федерации можно на официальном сайте ЦБ РФ.

Официальный сайт ЦБ РФ
Официальный сайт ЦБ РФ